Qual é o preço justo de PINE3 (Banco Pine S.A.)?

De acordo com o método de Graham/Bazin, o preço justo estimado para PINE3 é de R$ 17.32, o que representa um potencial de 31.95% em relação ao preço atual de R$ 13.13.

Vale a pena investir em PINE3 em 2026?

Com base nos fundamentos atuais, o ativo apresenta uma margem de segurança que sugere compra. O preço justo calculado é de R$ 17.32 e o preço atual é R$ 13.13. Veja a análise completa no Preço Justo AI.

PINE3

FinanceiroMid Caps

Preço Atual

R$ 13,13

Último dado disponível

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Indicadores de Valuation

P/L

6.43

Preço/Lucro por Ação

P/VP

1.93

Preço/Valor Patrimonial

Dividend Yield

6.92%

Rendimento de Dividendos

EV/EBITDA

N/A

Enterprise Value/EBITDA

Indicadores de Rentabilidade

ROE

30.00%

Return on Equity

ROA

1.40%

Return on Assets

ROIC

N/A

Return on Invested Capital

Margem Líquida

9.07%

Margem de Lucro Líquido

Endividamento e Liquidez

Liquidez Corrente

1.05

Ativos/Passivos Circulantes

Dívida Líq./PL

N/A

Dívida Líquida/Patrimônio

Dív. Líq./EBITDA

N/A

Dívida Líquida/EBITDA

Passivo/Ativos

N/A

Alavancagem da Empresa

Indicadores de Crescimento

CAGR Lucros 5a

191.76%

Taxa Composta de Crescimento (5 anos)

CAGR Receitas 5a

-4.62%

Taxa Composta de Crescimento (5 anos)

Crescimento Lucros

58.94%

Variação Anual de Lucros

Crescimento Receitas

42.22%

Variação Anual de Receitas

Dados de Mercado

Market Cap

R$ 3.34B

Valor de Mercado

LPA

R$ 2,00

Lucro por Ação

VPA

R$ 6,67

Valor Patrimonial por Ação

Receita Total

R$ 1.20B

Receita Anual

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Dados Financeiros Detalhados

Esta seção apresenta dados anuais detalhados dos últimos 7 anos completos, complementando os indicadores mostrados acima. Ideal para análise de tendências e performance histórica da empresa.

Banco Pine S.A.

PINE3FinanceiroBancos📊 Dados Anuais

Setor FinanceiroFinanceiro

Receita & Lucro

Média 7a*

Receita Total (Média)

R$ 1.54B

Lucro Líquido (Média)

R$ 61.33M

Margens

Média 7a*

Margem Líquida (Média)

4.94%

Margem EBITDA (Média)

-4.61%

Rentabilidade

Média 7a*

ROE (Média)

4.72%

ROA (Média)

0.09%

ROIC (Média)

2.24%

Valuation

Média 7a*

P/L (Média)

7.10

P/VP (Média)

1.64

Dividend Yield (Média)

2.50%

EV/EBITDA (Média)

1.48

Crescimento (5 anos)

🥈78

CAGR Lucros

191.76%

CAGR Receitas

-4.62%

Crescimento (Anual)

Crescimento Lucros

58.94%

Crescimento Receitas

42.22%

Evolução Anual (Últimos 7 Anos)

Dados anuais históricos para análise de tendências

Ano	Receita	Lucro Líq.	Margem	ROE	P/L	CAGR-L	CAGR-R	Cresc-L	Cresc-R
2024	R$ 2.80B	N/A	N/A	N/A	N/A	N/A	25.71%	N/A	37.35%
2023	R$ 2.04B	N/A	8.70%	18.10%	5.38	38.65%	21.90%	275.75%	38.64%
2022	R$ 1.47B	N/A	3.21%	5.44%	N/A	3.84%	8.44%	1822.44%	-3.45%
2021	R$ 990.60M	N/A	0.16%	0.31%	N/A	1.67%	9.53%	103.46%	25.01%
2020	R$ 659.46M	N/A	-5.82%	-8.62%	N/A	-22.35%	4.73%	38.59%	36.56%
2019	R$ 578.84M	N/A	-12.94%	-13.12%	N/A	-17.16%	-1.08%	-168.31%	17.77%

* Média 7a: Médias calculadas com base nos últimos 7 anos completos, excluindo o ano corrente em andamento. Isso garante que apenas dados de anos fechados sejam considerados para uma análise mais precisa.

Dados financeiros atualizados em: 08/05/2026

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