Qual é o preço justo de BRSR6 (Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A.)?

Entre os modelos de valuation do Preço Justo AI, como Graham e Barsi, o Número de Graham estima o preço justo de BRSR6 em R$ 48,81, uma margem de segurança de +61,3% em relação ao preço atual de R$ 18,87.

Vale a pena investir em BRSR6 em 2026?

Este conteúdo não é recomendação de investimento. Pelo Número de Graham, o preço atual de R$ 18,87 está abaixo do preço justo (estimativa de R$ 48,81). Compare os demais modelos, o score e os indicadores na análise completa.

BRSR6Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A.

Ação · FinanceiroMid cap

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Preço

R$ 18,87

0,0%hoje

Preço justo

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Margem de segurança

Score

Atualizado em 12 out. 2026, 01:00

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Valuation

Preço justo estimado por modelo e a margem de segurança em relação ao preço atual.

Empresa em fase de reinvestimento: lucro positivo e payout de 0%. Os modelos de dividendos têm alcance limitado e não penalizam o score.

Preço justo, margem de segurança e critérios por modelo de valuation
Modelo	Preço justo	MargemMargem de segurança	Critérios	Status	Detalhes

Estimativas de modelos quantitativos com dados públicos. Não é recomendação de investimento. Ver metodologia

Indicadores

Valores atuais e médias históricas dos principais indicadores.

Valuation

P/L

5,0x−12,0%

média 7a 5,7x

P/VP

0,67x+11,7%

média 7a 0,60x

EV/EBITDA

—

média 7a 0,9x

Dividend yield

8,1%+0,9 p.p.

média 7a 7,2%

Rentabilidade

ROE

13,3%+2,9 p.p.

média 7a 10,4%

ROIC

—

média 7a 7,5%

ROA

1,0%+0,1 p.p.

média 7a 0,8%

Margem líquida

7,1%−1,6 p.p.

média 7a 8,7%

Endividamento

Liquidez corrente

1,07x

média 7a —

Dív. líq./PL

—

média 7a 11,12x

Dív. líq./EBITDA

—

média 7a −3,64x

Passivo/ativos

—

média 7a 93,0%

Crescimento

CAGR lucros 5a

7,2%+4,6 p.p.

média 7a 2,6%

CAGR receitas 5a

−4,3%−7,3 p.p.

média 7a 3,0%

Cresc. lucros (ano)

24,4%+9,8 p.p.

média 7a 14,6%

Cresc. receitas (ano)

0,6%−2,6 p.p.

média 7a 3,2%

Mercado

Valor de mercado

R$ 7,7 bi+50,3%

média 7a R$ 5,1 bi

Receita total

R$ 6,2 bi−41,3%

média 7a R$ 10,5 bi

LPA

R$ 3,75+53,5%

média 7a R$ 2,44

VPA

R$ 28,24+22,8%

média 7a R$ 22,99

Média 7a: últimos 7 anos completos, sem o ano corrente. Toque em um indicador para ver o histórico.

Dividendos

Proventos pagos e projetados de Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A..

Demonstrações financeiras

Dados anuais dos últimos 7 anos completos, para acompanhar tendências de resultado.

DRE anual de BRSR6
Conta	2024	2023	2022	2021	2020	2019
Receita líquida	16,4 bi	14,9 bi	13,0 bi	8,2 bi	8,2 bi	9,1 bi
Lucro bruto	5,5 bi	4,6 bi	4,0 bi	4,8 bi	5,2 bi	4,3 bi
Lucro antes dos impostos	761,0 mi	1,2 bi	760,4 mi	1,1 bi	940,5 mi	1,4 bi
Lucro líquido	727,8 mi	1,0 bi	842,2 mi	948,5 mi	727,5 mi	—

Valores em reais (mi = milhões, bi = bilhões, tri = trilhões). Instituição financeira: receita e margens seguem a estrutura contábil de bancos e seguradoras.

Análise com IA

Relatório gerado por IA a partir dos dados públicos da empresa.

Relatórios (8)

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Sobre a Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A.

Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A., a multiple-service bank, provides a range of banking products and services primarily in Brazil. The company engages in the retail banking, lending, financing and investment, mortgage loan, development, lease portfolio, and foreign exchange activities. It also provides securities brokerage, consortium groups, payment industry solutions, insurance, and pension plan and saving bonds products. Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A. was incorporated in 1928 and is headquartered in Porto Alegre, Brazil.

Setor: Financeiro
Subsetor: Bancos
Sede: Porto Alegre, RS
Funcionários: 10.779
Site: Site oficial

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