Qual é o preço justo de MERC4 (Mercantil Financeira S.A. - Crédito, Financiamento e Investimento)?

De acordo com o método de Graham/Bazin, o preço justo estimado para MERC4 é de R$ 15.79, o que representa um potencial de -2.83% em relação ao preço atual de R$ 16.25.

Vale a pena investir em MERC4 em 2026?

Com base nos fundamentos atuais, o ativo apresenta uma margem de segurança que sugere aguardar. O preço justo calculado é de R$ 15.79 e o preço atual é R$ 16.25. Veja a análise completa no Preço Justo AI.

MERC4

FinanceiroSmall Caps

Preço Atual

R$ 16,25

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Indicadores de Valuation

P/L

21.18

Preço/Lucro por Ação

P/VP

1.13

Preço/Valor Patrimonial

Dividend Yield

3.30%

Rendimento de Dividendos

EV/EBITDA

N/A

Enterprise Value/EBITDA

Indicadores de Rentabilidade

ROE

5.30%

Return on Equity

ROA

4.88%

Return on Assets

ROIC

N/A

Return on Invested Capital

Margem Líquida

27.06%

Margem de Lucro Líquido

Endividamento e Liquidez

Liquidez Corrente

11.80

Ativos/Passivos Circulantes

Dívida Líq./PL

N/A

Dívida Líquida/Patrimônio

Dív. Líq./EBITDA

N/A

Dívida Líquida/EBITDA

Passivo/Ativos

31.65%

Alavancagem da Empresa

Indicadores de Crescimento

CAGR Lucros 5a

18.95%

Taxa Composta de Crescimento (5 anos)

CAGR Receitas 5a

18.77%

Taxa Composta de Crescimento (5 anos)

Crescimento Lucros

-57.62%

Variação Anual de Lucros

Crescimento Receitas

25.99%

Variação Anual de Receitas

Dados de Mercado

Market Cap

R$ 666.17M

Valor de Mercado

LPA

R$ 0,77

Lucro por Ação

VPA

R$ 14,39

Valor Patrimonial por Ação

Receita Total

R$ 114.39M

Receita Anual

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Dados Financeiros Detalhados

Esta seção apresenta dados anuais detalhados dos últimos 7 anos completos, complementando os indicadores mostrados acima. Ideal para análise de tendências e performance histórica da empresa.

Mercantil Financeira S.A. - Crédito, Financiamento e Investimento

MERC4FinanceiroBancos📊 Dados Anuais

Setor FinanceiroFinanceiro

Receita & Lucro

Média 7a*

Receita Total (Média)

R$ 65.01M

Lucro Líquido (Média)

R$ 18.52M

Margens

Média 7a*

Margem Líquida (Média)

14.48%

Margem EBITDA (Média)

15.23%

Rentabilidade

Média 7a*

ROE (Média)

3.27%

ROA (Média)

2.52%

ROIC (Média)

2.82%

Valuation

Média 7a*

P/L (Média)

6.81

P/VP (Média)

0.79

Dividend Yield (Média)

4.93%

EV/EBITDA (Média)

8.57

Crescimento (5 anos)

🥉57

CAGR Lucros

18.95%

CAGR Receitas

18.77%

Crescimento (Anual)

Crescimento Lucros

-57.62%

Crescimento Receitas

25.99%

Evolução Anual (Últimos 7 Anos)

Dados anuais históricos para análise de tendências

Ano	Receita	Lucro Líq.	Margem	ROE	P/L	CAGR-L	CAGR-R	Cresc-L	Cresc-R
2024	R$ 85.91M	R$ 25.13M	N/A	N/A	15.33	N/A	N/A	N/A	N/A
2023	R$ 42.11M	R$ 2.77M	6.57%	1.15%	48.15	-35.75%	-24.22%	147.38%	-18.14%
2022	R$ 51.44M	R$ -5.84M	-11.36%	-2.32%	-22.63	-3.48%	-29.95%	-144.22%	6.28%
2021	R$ 48.40M	N/A	27.29%	5.14%	N/A	83.50%	-28.34%	50.89%	-15.53%
2020	R$ 57.30M	N/A	15.28%	3.54%	23.37	11.13%	-30.32%	-51.34%	-42.71%
2019	R$ 100.02M	N/A	17.99%	7.41%	12.51	58.90%	-19.89%	-28.83%	-40.66%

* Média 7a: Médias calculadas com base nos últimos 7 anos completos, excluindo o ano corrente em andamento. Isso garante que apenas dados de anos fechados sejam considerados para uma análise mais precisa.

Dados financeiros atualizados em: 08/05/2026

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