Qual é o preço justo de BGIP3 (Banco do Estado de Sergipe S.A.)?

De acordo com o método de Graham/Bazin, o preço justo estimado para BGIP3 é de R$ 76.31, o que representa um potencial de 43.17% em relação ao preço atual de R$ 53.30.

Vale a pena investir em BGIP3 em 2026?

Com base nos fundamentos atuais, o ativo apresenta uma margem de segurança que sugere compra. O preço justo calculado é de R$ 76.31 e o preço atual é R$ 53.30. Veja a análise completa no Preço Justo AI.

BGIP3

FinanceiroSmall Caps

Preço Atual

R$ 53,30

Último dado disponível

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Indicadores de Valuation

P/L

9.01

Preço/Lucro por Ação

P/VP

1.50

Preço/Valor Patrimonial

Dividend Yield

5.20%

Rendimento de Dividendos

EV/EBITDA

N/A

Enterprise Value/EBITDA

Indicadores de Rentabilidade

ROE

16.60%

Return on Equity

ROA

5.83%

Return on Assets

ROIC

N/A

Return on Invested Capital

Margem Líquida

8.09%

Margem de Lucro Líquido

Endividamento e Liquidez

Liquidez Corrente

1.09

Ativos/Passivos Circulantes

Dívida Líq./PL

N/A

Dívida Líquida/Patrimônio

Dív. Líq./EBITDA

N/A

Dívida Líquida/EBITDA

Passivo/Ativos

N/A

Alavancagem da Empresa

Indicadores de Crescimento

CAGR Lucros 5a

12.58%

Taxa Composta de Crescimento (5 anos)

CAGR Receitas 5a

-4.21%

Taxa Composta de Crescimento (5 anos)

Crescimento Lucros

14.38%

Variação Anual de Lucros

Crescimento Receitas

9.33%

Variação Anual de Receitas

Dados de Mercado

Market Cap

R$ 1.29B

Valor de Mercado

LPA

R$ 6,56

Lucro por Ação

VPA

R$ 39,45

Valor Patrimonial por Ação

Receita Total

R$ 573.31M

Receita Anual

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Dados Financeiros Detalhados

Esta seção apresenta dados anuais detalhados dos últimos 7 anos completos, complementando os indicadores mostrados acima. Ideal para análise de tendências e performance histórica da empresa.

Banco do Estado de Sergipe S.A.

BGIP3FinanceiroBancos📊 Dados Anuais

Setor FinanceiroFinanceiro

Receita & Lucro

Média 7a*

Receita Total (Média)

R$ 876.18M

Lucro Líquido (Média)

R$ 79.52M

Margens

Média 7a*

Margem Líquida (Média)

8.55%

Margem EBITDA (Média)

14.22%

Rentabilidade

Média 7a*

ROE (Média)

13.38%

ROA (Média)

0.97%

ROIC (Média)

12.68%

Valuation

Média 7a*

P/L (Média)

3.91

P/VP (Média)

0.95

Dividend Yield (Média)

5.97%

EV/EBITDA (Média)

3.42

Crescimento (5 anos)

🥉46

CAGR Lucros

12.58%

CAGR Receitas

-4.21%

Crescimento (Anual)

Crescimento Lucros

14.38%

Crescimento Receitas

9.33%

Evolução Anual (Últimos 7 Anos)

Dados anuais históricos para análise de tendências

Ano	Receita	Lucro Líq.	Margem	ROE	P/L	CAGR-L	CAGR-R	Cresc-L	Cresc-R
2024	R$ 1.29B	N/A	N/A	N/A	3.52	N/A	13.57%	N/A	5.63%
2023	R$ 1.22B	N/A	3.89%	7.10%	3.52	-5.36%	13.80%	-37.14%	13.49%
2022	R$ 1.07B	N/A	7.03%	12.68%	3.52	-4.22%	8.79%	-9.82%	51.15%
2021	R$ 710.87M	N/A	11.78%	14.92%	3.52	5.03%	1.19%	54.10%	12.12%
2020	R$ 634.05M	N/A	8.57%	11.14%	3.52	14.88%	0.74%	-35.01%	-7.02%
2019	R$ 681.89M	N/A	12.26%	19.27%	3.52	64.33%	5.66%	33.70%	6.73%

* Média 7a: Médias calculadas com base nos últimos 7 anos completos, excluindo o ano corrente em andamento. Isso garante que apenas dados de anos fechados sejam considerados para uma análise mais precisa.

Dados financeiros atualizados em: 08/05/2026

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